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“2013年1月11日,发生第一笔转入记录,资金来源是瑶安扶贫基金会的专项账户,共转入五千万。”
“从2013年1月12日开始,有人每天从这个账户转元出去。”
“累计转了102次。”
“共转出资金元,剩余本金元。”
“对方这么操作的意图很明显,把每天的转账额度控制在5万以下,就是想规避有关部门的监管。”
“昨天下午3点46分,有人想一次性把剩余的四千多万转出去,触发风险监管,一直卡在审核阶段。”
“刚才唐院长打电话要求我行对该账户实施冻结,我行已经执行完毕。”
“具体情况就是这样。”
陈长安边听边看,何晓光所陈述的内容,跟流水清单一致。
目前可以看到的总体损失,就是元。
陈长安收起资料问何晓光:“当初冉秋橙去你们银行开户时,有没有提供韩思瑶的授权委托书?”
“今天我初步调查了一下,没有授权委托书。”何晓光回道。
陈长安责问:“那你们为什么给她开户?”
“冉秋橙出示了韩思瑶的身份证,再加上当年我行有吸储任务,导致个别工作人员压力大,给客户开户时把关不严,让冉秋橙钻了空子。”何晓光摆出一脸遗憾的姿态:“相关的工作人员,去年已经辞职,现在我们想追责也难。”
“那这510万损失,谁来承担?”陈长安问。
何晓光顿时头皮发麻:“陈市长,我行肯定不会承担这个损失。冉秋橙固然有盗用她人身份信息开户的嫌疑,但也不排除韩思瑶确实有授意冉秋橙开户的可能性。否则,冉秋橙为什么能拿到韩思瑶的身份证?”
“你们违规给客户开立账户,这是一个独立事件。至于冉秋橙为什么能拿到韩思瑶的身份证,这又是另一个独立事件。”
说着,陈长安把目光投向了市中级人民法院的唐顺泽。
陈长安问:“唐院长,从法律角度看,这是不是两个独立案件?”
“没错。”唐顺泽起身回话:“从法律的角度来看这个问题,这确实是两个独立案件,不能混为一谈。”
何晓光郁蹙眉头:“唐院长,那我要问问你,如果真的是韩思瑶本人授意冉秋橙来开户呢?”
“那也是你们银行的问题。”唐顺泽道:“不管谁授意,在材料不全的情况下,你们违规给冉秋橙开户,那就是你们的问题。”
“……!!!”
何晓光不只是脸上一脸无奈,心里的十万匹草泥马也已经奔蹄而起,马勒戈壁的唐秃子,风往哪边吹,你就往哪边倒!
心中怒归怒,残酷的现实还是要面对。
何晓光敛起怒绪,对陈长安说:“陈市长,如果您非要我们银行承担那510万损失,那我们只能走法律程序。”
“吕州市中级人民法院的院长就站在你面前,想走法律程序,现在就可以立案。”陈长安毫不示弱。
何晓光顿时无言以对,这种官司怎么打?大概率自取其辱。
陈长安又道:“不想赔钱也行,协助有关部门把那笔损失追回来。钱是一笔笔转出去的,又不是从Atm机上提现取走。有转账就有收账,那些钱都转去了谁的账户?你协助民政局和法院,把这件事情查清楚。”
“这事我可以协助,但有没有能力把钱追回来,这是你们政府部门的事,不在我的控制范围内。”何晓光道。
陈长安道:“追不回来,你们银行就要承担损失。是你们银行失察,导致公益机构蒙受巨大的损失,这是不可争辩的事实。如果不服,你可以去追究那个违规给冉秋橙开户的工作人员。出了事,随便离个职就可以当什么都没发生过?幸好你没说这是临时工帮冉秋橙开的户,不然真的会怡笑大方!”
“……!!!”
听到这里,何晓光已经心如死灰。
何晓光现在算是看明白了,陈长安根本就不相信这是无心之失!追责的真正目的,就是想逼自己供出冉秋橙的同伙。